MNB: százmilliós bírság bankoknak, pénzváltóknak a pénzmosás-megelőzési szabályok megsértéséért
jegybank 108,6 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki két bankra és három, az azok megbízásából tevékenykedő pénzváltó társaságra a pénzmosás megelőzését, megakadályozását célzó szabályok megsértéséért.
A Magyar Nemzeti Bank (MNB) szerdai közleménye szerint a pénzváltók - amelyeket bankjaik elégtelenül ellenőriztek - több pénzmosásgyanús ügyletet nem jelentettek, nem kérdeztek rá ügyfeleik pénzeszközeinek forrására, emellett hiányos volt szűrési és kockázatértékelési gyakorlatuk is.
A jegybank hangsúlyozta, hogy a feltárt hibák ellenére a hazai pénzügyi rendszer pénzmosás-megelőzési szempontból is stabil, megbízhatóan működik.
Az MNB 2020 augusztusától témavizsgálatot végzett a Raiffeisen Bank Zrt.-nél, a Takarékbank Zrt.-nél, valamint a két hitelintézet valamelyike által megbízott egyes pénzváltó ügynököknél, így a Best Change Team Kft.-nél, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-nél, a Corner Trade Kft.-nél, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-nél és a Szalai-Dodá Kft.-nél. A pénzváltási tevékenységhez kapcsolódó pénzmosás megelőzési eljárások, kontrollok alkalmazására vonatkozó jogszabályi előírások betartását tekintették át.
Az érintett pénzváltó ügynökök több alkalommal nem vagy nem a jogszabálynak megfelelően tettek eleget a pénzmosásgyanús ügyletekkel kapcsolatos bejelentési kötelezettségüknek az illetékes pénzügyi információs hatóság felé. Az MNB kiemeli, hogy ha ezek a - haladéktalanul megteendő - bejelentések elmaradnak vagy késnek, az veszélyezteti a hatóság hatékony fellépését a pénzmosás- vagy terrorizmusfinanszírozás-gyanús tranzakciókkal szemben.
Egyes pénzváltók emellett számos alkalommal nem is szerezték be kockázatosnak tekintett ügyfeleiktől (még a jogszabályban előírt kötelező esetekben sem) a pénzeszközeik forrására vonatkozó információkat, így nem is ítélhették meg megfelelően az adott tranzakciók, illetve ügyfelek pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatát.
Az MNB hiányosságokat tárt fel egyes pénzváltóknál a pénzmosási és terrorizmusfinanszírozási kockázatokkal kapcsolatos szűrőrendszeri riasztások dokumentálásában és az erre vonatkozó eljárásrendben is. E monitoringtevékenység alapvető fontosságú a pénzmosási kockázatok megállapításához, hiszen elsődlegesen a szűrőrendszer által generált riasztások feldolgozása alapján állapítható meg a gyanús ügyletek bejelentésének szükségessége. A pénzváltók belső kockázatértékelése sem tartalmazta az elvárt módon a tevékenységükhöz kötődő pénzmosási kockázatokat, egy pénzváltó ügynöknél pedig az egyes ügyletekhez, ügyfelekhez kapcsolódó adatmegőrzési gyakorlat sem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.
A jegybank megállapította, hogy a megbízó hitelintézetek - jogszabályból eredő kötelezettségük ellenére - saját ügynökeiknél végzett vizsgálataik során nem vagy nem teljeskörűen tárták fel a pénzváltók bejelentési, a pénzeszköz források eredetének azonosítására vonatkozó, illetve a szűrési és belső kockázatértékelésük elégtelen volta miatti jogszabálysértéseket. Márpedig a hitelintézetek ellenőrzései kiemelt jelentőségűek, hiszen (társasági formája, mérete alapján) nem minden pénzváltó ügynöknek kell belső ellenőrzési funkcióval rendelkeznie. Ha viszont nem megfelelőek a megbízó hitelintézet kontrolljai, azok nem tárják fel az ügynökei vonatkozó kockázatait.
Mindezek nyomán a jegybank a mindenkori pénzmosás-megelőzési jogszabályoknak való megfelelésre vonatkozó figyelmeztetés mellett - határidők kitűzésével - kötelezte az érintett hitelintézeteket és pénzváltókat a jogsértések megszüntetésére, valamint a bankokat a pénzváltó ügynökeiknél elvégzendő teljes körű, a jogsértések kiküszöbölését célzó intézkedéseikre fókuszáló pénzmosás-megelőzési vizsgálatok lefolytatására.
A hiányosságok miatt az MNB a Raiffeisen Bank Zrt.-re 16,25 millió, a Takarékbank Zrt.-re 12,5 millió, a Ciklámen-Tourist Idegenforgalmi Zrt.-re 36,875 millió, a Corner Trade Kft.-re 19,25 millió, az IBUSZ Utazási Irodák Kft.-te 23,75 millió forint felügyeleti bírságot szabott ki (a két másik pénzváltó a figyelmeztetéseken és kötelezéseken túl nem kapott pénzbírságot). A bírságösszeg mértékét több esetben enyhítette, hogy az érintett társaságok megkezdték a hibák kijavítását.
MTI
hírek innen, onnan
Egymillió mérföld a ma is újszerű, 12 éves Lexusban
Az Egyesült Államokban 2025-re 12,8 évre nőtt a forgalomban lévő személyautók átlagéletkora - itthon ez 16,5. Ha pedig egy autót ennyi...
BL: Vizes palackkal dobták meg a Fener-edzőt, majd lemondott - itt a klub reakciója
Az AS Roma elleni 1-1-es BL-döntetlen után Ismail Kartal lemondott a Fenerbahce vezetőedzői posztjáról, ám Aziz Yildirim klubelnök nem...
Ne égesd el az őszi lombot: több haszna lehet a kertben, mint gondolnád
Az őszi lomb égetése helyett rengeteg módon segítheted vele a kertedet: tökéletes mulcs, komposztalapanyag és remek élőhely a hasznos...
Hat kereke van, dízelmotor hajtja és háborúba készül
A Ford Rangerből hatkerekű katonai gép született. Ha minden jól megy, a brit hadsereg öreg Land Roverjeit is ez válthatja le.
Vizes palackkal dobták meg a Fener-edzőt, majd lemondott - itt a klub reakciója
Az AS Roma elleni 1-1-es BL-döntetlen után Ismail Kartal lemondott a Fenerbahce vezetőedzői posztjáról, ám Aziz Yildirim klubelnök nem...
Egyetlen hibán múlik az orhidea virágzása, ezen kell azonnal változtatnod
Az orchidea az egyik legszebb és legnépszerűbb szobanövény, sokan mégis csalódottak lesznek, amikor az első virágzás után hosszú ideig...
Dietetikusok ordítják! Ez a gyümölcs 3 nap alatt kipucolja a beleidet: csak úgy olvadnak majd rólad a kilók
Ezt nagyon kevesen tusták.
Szégyelld magad, hogy 100 eurót ér a becsületed - zsebre tette a talált pénztárcát
Egy hétköznapi utazásból pillanatok alatt feszült jelenet lett a 2-es villamoson.
Itt a filléres megoldás! Garantáltan távol tarthatod a rágcsálókat a kukától ezzel a filléres konyhai fűszerrel
A szemeteskukák valóságos mágnesként vonzzák a patkányokat és az egereket, de a rovarokat is – messziről kiszagolják a bomló...
BL: A Manchester United már nagy falat volt az ex-Diósgyőr-edzőnek, az újonc ellen kaptak ki Orbánék - eredmények
Súlyos, 4-1-es vereséget szenvedett az újonc Como otthonában a Willi Orbánnal felálló RB Leipzig a Bajnokok Ligája első fordulójában.
Lemondott a Fenerbahce edzője: "Egy vizes palackot dobtak a fejéhez" - itt a klub reakciója
Az AS Roma elleni 1-1-es BL-döntetlen után Ismail Kartal lemondott a Fenerbahce vezetőedzői posztjáról, ám Aziz Yildirim klubelnök nem...
Varga Mihály: Közelebb került Magyarország az euróhoz, de van egy komoly akadály
A jegybankelnök szerint a piac egyre inkább bízik abban, hogy az ország közelebb kerülhet a közös európai fizetőeszköz bevezetéséhez....
Sport
"Ez is nagyon gyenge volt" - Kegyetlenül lehúzták Kerkezt, Szoboszlai lett a meccs embere
A Liverpool győzelemmel nyitott a Bajnokok Ligájában, a magyar hősök is kellettek a sikerhez.
Arda Güler klubváltása a címlapon, 100 millió euróért vihetik a Premier League-be
Forró napok következnek.
Horror-koponya a Tiszában, a másvilágból bámul ránk az óriás tekintete
Aligha volt sok ellensége a jégkorszak csúcsragadozójának, ő lehetett a Kárpát-medence ura.
A Liverpool világbajnoka nagyon szomorú, hogy Szoboszlaival ellentétben ő nem kapott új szerződést
Arról is beszélt, hogy volt esély arra, hogy távozik.
„Ránézek, és már tudja, mit akarok csinálni” - Szoboszlai Dominik elárulta, miért működik a kémia Mac Allisterrel
Szerint ez a csapatra is jó hatással van, hogy ilyen jól megértik egymást a pályán Mac Allisterrel.
90 millió euróért igazolhat világklasszist a Liverpool
A Premier League-ből igazolhat Andoni Iraola.
Szoboszlai Dominik volt a meccs embere, Kerkez kap hideget-meleget
Válogatottunk csapatkapitánya régi fényében csillogott.
Tovább gyengülhet az ETO FC Győr? Újabb kulcsjátékos távozhat a bajnokcsapattól
A játékos már a legutóbbi bajnoki meccs keretében sem volt ott.
Az FC Barcelona megkezdte az egyeztetéseket a PSG világsztárjával
Hansi Flick kérése a transzfer.
Elmaradt a csoda: nagy verést kaptak női kosarasaink az Egyesült Államoktól a vb-negyeddöntőben
Nem volt esélye hazánknak a világ legjobbja ellen.
Csütörtökön sem áll le a BL: Ezek a meccsek jönnek ma
Ezen a héten csütörtökön is játszanak a Bajnokok Ligájában.
Igazi király lehet egy focistából, de ő hezitál
Szokatlan fordulatot vett egy londoni amatőr futballista élete.
Bulvár
Rogán Antal tárcája 2028-ig államtitokként őrizte volna a nyugdíjasokról szóló iratot
Csaknem kétmilliárd forintból térképezték fel az idősek legégetőbb gondjait, a döntés részleteit még éveken át elzárták volna a nyilvánosság elől.
Bejelentették, hogy szeptember 26-án 23:59 után Magyarországon teljesen leáll az OTP Persely funkciója
Egy egész napon át használhatatlan lesz a Persely szolgáltatás.
Gigászi pénzzel akarták lehúzni az autószerelők a tulajt, ő viszont megoldotta szinte ingyen
Be akarták húzni a csőbe az autószerelők az egyik gépjármű tulajdonost, de nem tudtak rajta kifogni.
A Fidesz választási bukása után adott utasítást Lázár embere, hogy a volt miniszternek kellemetlen ügyben a Kúriához forduljanak
Így Vitézyék örökölték meg a folyamatban levő eljárást.
Megengedte a szomszédnak, hogy használja a kútját: sokkot kapott, mikor észrevette..
Václav segíteni akart. Amikor a szomszédja kútja kiszáradt, nem hagyta víz nélkül a családot, hanem megengedte, hogy ideiglenesen rácsatlakozzanak az ő több mint húsz éve használt kútjára. Tizenöt éve ismerték
„Hülye p*csa, beképzelt f*sz” a TV2 stábja állítólag ilyen szitkokat szórt a műsoruk szereplőire: bíróságig megy az ügy
A Házasság első látásra szereplői bíróságra mennek a TV2 stábja ellen. Durva, mikkel vádolják őket.
Vida Kamilla: Miért, miniszterelnök úr, maga hol volt?
Ma már több a felelőssége Magyar Péternek abban, hogy értelmes dolgokkal töltsük a közös időnket, mint bármelyik fideszesnek.
Több hullámban érkezik az eső: mutatjuk, mely térségek kapnak 30 millimétert és kik maradnak ki
Több térség is számottevő csapadékot kaphat a következő napokban. A közeledő hidegfront azonban korántsem egyenletesen öntözi meg az országot: a Dunántúl nyugati és északnyugati részén jóval több eső várhat
Váratlan döntést hozott a MOHU: ezeket a hulladékokat már nem lehet leadni a gyűjtésen
Elektronikai hulladékot már nem vesznek át az önkormányzati veszélyeshulladék-gyűjtésen Ferencvárosban, miután a MOHU egy friss döntés alapján nem fogadja be ezeket.
Rég láttuk Sarka Katát: a friss címlapon alig ismertük fel
Sarka Kata manapság kerüli a rivaldafényt, egy divatbemutatón fotózták le mégis.
„Eljött a bosszú napja” – a Mandiner eltűnése után megszólalt a Konfront is
Elérhetetlenné vált a Mandiner honlapja, a volt mandineresek a Facebook-on reagáltak a történtekre.
Ekkor már tényleg bevezethetik az eurót Magyarországon – Varga Mihály is megszólalt
El fog jönni az idő, amikor Magyarországon búcsúzik a forint, és átállunk az euróra.
- Csökkent a gázolaj ára
- Leszakadt egy vasúti felsővezeték Érdnél, jelentős késésekre kell számítani
- NAV: sok változást hoz a jövedéki szabályozásban az új törvény
- Az E.ON nevével visszaélve téveszthetik meg a lakosságot
- Így úszható meg a hosszú várakozás a horvát autópálya-kapuknál
- A talált madárfiókák többsége nem árva, nem szorul megmentésre, ne szedjük össze őket!
- Már csak pár napig lehet pályázni az ingyen falfestékre
- Hosszú hétvégi változások, kedvezmények a vasúton
- Online térképen láthatóak a tervezett áram- és gázszünetek az E.ON oldalán
- Nagy összegű készpénzzel érkezik az Európai Unióba? Akkor erre figyeljen!
- Lezárásokra, forgalomkorlátozásokra kell készülni ma és holnap Budapesten
- Óvjuk adatainkat úgy, mint a pénztárcánkat
- Két hétvégén is változik a vonatok közlekedési rendje
